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프롤로그 닥치고 방문, 현장에서 길을 찾다

PART 1 RM의 길, 시작과 마인드의 정석
제1장 RM이란 무엇이며, 왜 관계에 집중해야 하는가?
제2장 파릇파릇 새내기 시절: 좌충우돌 성장기
제3장 RM, 당신은 누구인가?

PART 2 RM의 핵심 전략; 현장의 마법
제4장 제갈길 RM의 영업 비법 대공개!
제5장 기존 고객 관리(집토끼) : 섬세한 관계 구축
제6장 신규 거래처 확보(산토끼) : 대담한 확장 전략

PART 3 RM의 전문성 및 성장 그리고 소통: 자기 계발의 힘
제7장 RM, 금융 전문가를 꿈꿔라!
제8장 RM, 끊임없이 성장하라!
제9장 고객과 마음으로 소통하라!

PART 4 RM의 일상 및 성공사례; 현장의 마법 RM의 일상 및
제10장 RM, 생존을 위한 업무 꿀팁!
제11장 RM의 삶, 즐거움도 놓치지 말자!
제12장 닥 방의 RM, 제갈길! 영업 우수 사례 모음!

에필로그: “닥치고 방문” 돈과 사람을 잇는 영원한 마법의 유산

저자 : 제갈길
1988년 마산용마고(구 마산상고)를 졸업하고 신한은행 마산지점에서 금융인의 첫발을 내디딘 이래, 38년간 대한민국 기업금융 최전선에서 활약중이다. 1991년부터 기업대출 업무를 시작하며 기업금융 전문가의 길을 걸었으며, 다양한 현장 경험을 통해 실무 능력을 쌓았다.
김해, 창원공단 기업금융지점 개점을 성공적으로 이끌며 입지를 다졌고, 독산동금융센터 RM으로 고객과의 깊은 관계 형성에 주력했다. 이후 마산창동지점장, 창원기업센터장, 부천기업센터장, 동부본부 기업단장, 구리남양주커뮤니티장 등 주요 보직을 역임하며 뛰어난 리더십을 입증했다.
2011년 RM 경진대회 우승, 2014년 기술금융경진대회 기술보증기금 이사장상 수상 등 수많은 수상 경력과 KAIST 기술금융 고급과정 수료 등은 탁월한 역량의 결실이었다. 그의 오랜 기업금융 여정은 고객과의 신뢰를 최우선으로 여기며 지역사회에 기여하는 진정한 금융인의 길이었다.

책 속에서

단순히 금융 상품을 판매하는 것을 넘어, 기업의 주치의처럼 경영 전반을 진단하고, 담임 선생님처럼 성장을 밀착 지원하며, 절체절명의 순간에 기댈 수 있는 ‘생명의 전화’가 되어주는 존재. 이 모든 것이 지난 세월 동안 제가 고객과의 ‘신뢰’라는 견고한토대 위에서 길러낸 RM의 본모습입니다. RM의 성공은 고객과 깊은 유대, 즉 ‘릴레이
션십(Relationship)’에 달려 있다는 진리를 저는 현장에서 몸소 깨달았습니다. - 11p

또한, ‘기존 고객(집토끼)’을 관리하는 섬세한 노하우와 ‘신규 거래처(산토끼)’를 확보하는 대담한 전략을 상세히 다루며 RM의 양대 축을 명쾌히 제시합니다. “고객 지도를 그려라!”라는 말처럼, 고객을 세분화하고 분석하며 AP(Account Planning)에 기반
한 완벽한 제안영업 계획을 세우는 과정은 마치 한 편의 치밀한 사냥 다큐멘터리입니다. - 12p

계획적인 RM은 시간을 지배하고, 목표를 달성합니다. 꼼꼼한 주간 계획과 큰 그림을 그리는 월간 계획을 효과적으로 활용하여 금융시장의 뛰어난 RM 사냥꾼이 되시기를응원합니다. - 39p

저는 이 문장을 되뇌었습니다. 고객의 니즈를 파악하고 새로운 기회를 포착하는 데는
산토끼처럼 민첩하고 빠른 판단력이 필요했습니다. 하지만 한 번 맺은 고객과의 관계
를 꾸준히 유지하고, 신뢰를 더욱 깊게 쌓아가는 데는 거북이처럼 끈기 있고 변함없는 노력이 중요하다는 것을 이 시련을 통해 뼈저리게 체감했습니다. - 50P

저는 기업의 주치의처럼, 고객 기업의 ‘건강 상태’를 꼼꼼하게 살핍니다. 재무 상태를 정확히 진단하고, 문제점을 파악하여, 명의처럼 적절한 금융 처방을 내립니다. 고객의 비즈니스에 대한 깊은 이해를 바탕으로, “최근 매출이 감소한 것 같습니다. 어떤 문제
가 있는지 함께 살펴보겠습니다”와 같이 정확한 진단을 통해 고객의 재무 상태와 경영 환경을 분석하여 건강한 성장을 위한 진단서를 제공해야 합니다. 고객 상황에 맞는 최적의 금융 솔루션을 제시하며, 그들의 건강한 경영을 지원하는 진정한 동반자가 되는 것이 중요합니다.- 56P

낚시왕도 유료 낚시터에선 물고기를 잡기 힘들다고 합니다. 물고기들이 똑똑해져서 쉽게 미끼를 물지 않기 때문입니다. 영업도 마찬가지입니다. 경쟁이 치열한 요즘, 우
량 기업체를 유치하는 것은 실로 어렵습니다. 기업들도 똑똑해져서 웬만한 제안에는 콧방귀도 뀌지 않습니다.- 70P

“영업은 두려움을 극복하는 것이다!” 저는 금융 영업 업무를 시작한 이후 이 말을 좌우명처럼 새기고 살았습니다. 애인을 만나러 가는 설렘 가득한 마음으로! 제가 00 은행의 고객으로 만들겠다고 점찍은 업체가 있다면, 그 어떤 거절에도 굴하지 않고 끈질기게 달려들었습니다.- 77P